Neuer Service hebt die Beratung bei fondsgebundenen Lebensversicherungen auf ein neues Niveau

Wichtige Punkte

• Ein neuer Service, „Performance-Factory“, hilft Vermittlern, personalisierte Beratung zu fondsgebundenen Lebensversicherungen anzubieten.
• Der Service, angeboten von der Smart Asset Management Service GmbH, nutzt KI zur Analyse von Portfolios.
• Acht Lebensversicherer haben sich mit dem Service zusammengeschlossen und bieten eine Vielzahl von Tarifen an.
• Vermittler können den Service kostenlos nutzen, mit Unterstützung durch die Versicherer und einer Anpassung an die regulatorischen Anforderungen.

Einführung des „Performance-Factory“-Services

Die Smart Asset Management Service GmbH (Sam) hat ein neues digitales Tool, „Performance-Factory“, auf den Markt gebracht, das darauf abzielt, die Qualität der Finanzberatung für die private Altersvorsorge zu verbessern. In Zusammenarbeit mit der Franklin Templeton Investment Services GmbH nutzt dieser Service KI, um eine Echtzeit-Analyse von Portfolios vorzunehmen und personalisierte Empfehlungen zu fondsgebundenen Lebensversicherungen zu geben.

Die Plattform vereinfacht den Beratungsprozess für Vermittler, indem sie maßgeschneiderte Einblicke basierend auf den finanziellen Zielen der Kunden bietet und sicherstellt, dass die Portfolios im Laufe der Zeit auf Kurs bleiben.

Wichtige Merkmale und Partnerversicherer

Der Service arbeitet mit acht Lebensversicherern zusammen, die jeweils spezifische Tarife auf der Plattform anbieten. Diese Versicherer wurden auf Basis ihrer Leistungen in Sam’s früheren Analysen von fondsgebundenen Lebensversicherungen sorgfältig ausgewählt. Durch die Aufnahme der besten Tarife stellt der Service sicher, dass Vermittler hochwertige Optionen für ihre Kunden anbieten können.

Mit Hilfe von KI überwacht der Service kontinuierlich die Performance der Portfolios und liefert den Vermittlern Einblicke, die es ihnen ermöglichen, Strategien nach Bedarf anzupassen. Diese laufende Analyse ist ein großer Vorteil für Vermittler und ihre Kunden, da sie hilft, langfristige Ziele im Blick zu behalten.

Vorteile des Services für Vermittler

„Performance-Factory“ fungiert als Finanz-Coach für Vermittler und bietet ihnen die Werkzeuge, um personalisierte Beratung für ihre Kunden anzubieten. Der Service ist für Vermittler kostenlos, da er von den teilnehmenden Versicherern finanziert wird. Dies macht ihn zu einer attraktiven Option für Vermittler, die ihre Dienstleistung ohne zusätzliche Kosten verbessern möchten.

Zudem hilft die Plattform den Vermittlern, die neuesten regulatorischen Anforderungen wie die Versicherungsvertriebsrichtlinie (IDD) zu erfüllen und stellt sicher, dass sie evidenzbasierte Beratung bieten und gleichzeitig den branchenüblichen Standards entsprechen.

Laufende Überwachung und regulatorische Compliance

Der Service zeichnet sich durch die kontinuierliche Überwachung von Anlagestrategien aus, wobei die tatsächliche Performance mit den erwarteten Ergebnissen verglichen wird. Diese laufende Analyse stellt sicher, dass Vermittler stets aktuelle Beratung bieten können und Strategien bei sich ändernden Marktbedingungen angepasst werden.

Die Plattform erfüllt zudem regulatorische Standards, einschließlich der IDD-Konformität, und hilft Vermittlern, das Risiko von Nicht-Compliance zu verringern, während sie gleichzeitig qualitativ hochwertige, personalisierte Beratung anbieten. Der Fokus des Services auf regulatorische Anpassung macht ihn zu einem wertvollen Werkzeug für Vermittler, die sich in einem zunehmend komplexen regulatorischen Umfeld zurechtfinden müssen.

Fazit: Ein Game Changer für Vermittler

„Performance-Factory“ bietet Vermittlern eine neue Möglichkeit, fondsgebundene Lebensversicherungsportfolios zu verwalten, indem sie KI-gestützte Einblicke mit einem Fokus auf regulatorische Compliance kombiniert. Sie hilft Vermittlern, personalisierte und hochwertige Beratung anzubieten und wettbewerbsfähig zu bleiben.

Da der Service für Vermittler kostenfrei ist und großes Potenzial zur Verbesserung der Kundenergebnisse bietet, wird er voraussichtlich zu einem unverzichtbaren Werkzeug in der Finanzberatungsbranche.